Des bitcoins saisis en mouvement - Depuis ce matin, des mouvements inhabituels sont détectés sur la blockchain, réveillant les alertes des uns et des autres. Nous apprenons donc, au fil des analyses, que ce sont les forces de l'ordre américaines,qui revendraient les milliers de bitcoins confisqués à Silk Road.
Ce sont en réalité 50 000 bitcoins, d'une valeur d'1 milliard de dollars, qui ont été transférés depuis les portefeuilles des saisies du gouvernement des États-Unis. Gravées dans le marbre de la blockchain, les données partagées par PeckShield montrent 3 transferts. Ils contiennent les bitcoins de Silk Road saisis en novembre 2021. Sont ainsi observés un premier mouvement de 9 861 BTC envoyés à Coinbase et deux autres transferts : l'un de 30 000 et l'autre de 9 000 BTC.
Pour rappel, Silk Road était un marché noir sur le darknet fermé par les autorités américaines en 2013. Le site permettait aux utilisateurs d'acheter et de vendre des produits illicites, notamment des drogues, des armes et des faux documents, en utilisant des cryptomonnaies, telles que le Bitcoin.
Lancée en 2011 par Ross Ulbricht, nombreuses sont les rumeurs qui planent au-dessus de l'entreprise. Bitcoins volés, soupçons de meurtres et autres rumeurs : les forces de l'ordre avaient confisqué de nombreux biens appartenant à la société et son fondateur.
À l'heure où nous écrivons ces quelques lignes, les prognostiques vont bon train. En effet, seule une petite quantité de BTC a été envoyée à Coinbase. Les mouvements internes concernant les bitcoins restants provoquent de nombreuses questions. Affaire à suivre...
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La Securities and Exchange Commission (SEC), régulateur financier aux États-Unis, est en train d’effectuer une attaque massive contre le secteur des actifs numériques. La crypto-bourse Kraken fait d'ailleurs partie des victimes, avec l’obligation de suspendre son offre de staking, en plus de devoir transmettre des données clients.
Invité au podcast The Scoop du crypto-média The Block, Marco Santori, directeur juridique (CLO) de Kraken nous confirme également que les banques intéressées par le secteur crypto sont pour l’instant littéralement effrayées par les agissements de la SEC.
La solution ? Elle est toute simple : Marco Santori nous annonce que Kraken va devenir sa propre banque ! Et le directeur juridique de la crypto-bourse précise même que la « Kraken Bank » est bien partie pour être lancée « très bientôt ». La SEC et son président Gary Gensler risquent de ne pas apprécier, mais ont-ils vraiment le pouvoir de l’éviter ?
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« Nous sommes différents » - Voici en substance la réponse de Changpeng « CZ » Zhao aux accusations de Forbes envers sa plateforme de cryptomonnaies. Après un article qui dénonçait des mouvements de fonds suspects sur l'exchange, CZ a donc de nouveau pris la parole sur les réseaux sociaux pour défendre Binance.
Forbes a publié un article hier, repris par une partie de la presse spécialisée. Il y a détaillé certains mouvements de fonds jugés suspects ou inappropriés. En l'espèce, il s'agissait d'1,8 milliard de dollars qualifiés de « garanties destinées à soutenir des stablecoins » qui auraient été transférés vers des fonds spéculatifs.
L'article cite Tron, l'Amber Group et Alameda Research comme destinataires des transferts. La réponse de CZ n'a pas tardé, puisqu'il a pris la parole dans la nuit via son compte Twitter. Pour lui, tout cela n'est qu'une énième tentative de décrédibiliser son entreprise. Il accuse même les journalistes de ne pas comprendre le fonctionnement d'une plateforme crypto. Il rappelle au passage que chacun est libre de déposer ou de retirer ses fonds comme il l'entend.
Quand un simple retrait devient une « garantie transférée », il s'agit pour CZ de pure mauvaise foi. De plus, l'article s'évertue à mettre Binance et FTX dans la même catégorie, ce qui a le don d'agacer le CEO. Nous sommes différents, ne cesse-t-il de répéter depuis des semaines.
Il termine en rappelant les efforts faits par Binance pour garantir une forme de transparence. Mais il dénonce, encore une fois, les sous-entendus sinophobes dont il est l'objet. Enfin, il se dit déçu du travail de Forbes qui publie des articles sans réel fondement. Avant cet article, c'était Reuters qui avait ouvertement attaqué Binance, il y a quelques semaines.
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Froid de canard - L'hiver crypto continue en ce début d'année 2023 et nombreuses sont les sociétés de l'industrie cryptographiques qui se voient obligées de supprimer des emplois. Le mois de février touchant à sa fin, la période est donc propice au bilan : environ 2000 emplois auraient fondu comme neige au soleil en ce début d'année.
En effet, la liste des entreprises qui ont dû licencier pendant la tempête de ce début d'année 2023 n'a de cesse de s'allonger :
À cette liste, non exhaustive, nous pouvons ajouter Coinbase qui a déjà licencié 20 % de ses effectifs au mois de janvier 2023, mais également Gemini et Huobi, qui ont suivi le mouvement, confirmant la tendance. Le metaverse n'est pas laissé pour compte aussi puisque Meta ou encore Microsoft ont dû licencier aussi en ce début d'année 2023.
Gardons la tête froide et ne perdons pas le nord pour autant. Alors que l'industrie crypto semble se renfermer sur elle-même pour passer l'hiver et affronter le cours glacial des cryptomonnaies, certains ne semblent pas pour autant freiner dans leurs crypto investissements : en témoigne l'intérêt - parfois inquiétant pour certains - des banques et des institutions pour les cryptomonnaies.
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La cryptosphère est encore profondément marquée par la véritable descente aux enfers de FTX et de l’empire de Sam Bankman-Fried. Mais tous les clients du groupe ne sont pas logés à la même enseigne, et il s’avère déjà que certains vont avoir beaucoup plus de chance que d’autres.
Dans un communiqué de FTX Japon publié ce lundi 20 févier 2023, la filiale japonaise de la crypto-bourse annonce qu’elle va rouvrir ses services de retraits. Aussi bien pour les monnaies fiduciaires que pour les cryptomonnaies des utilisateurs.
Dès ce mardi 21 février à 4h00 (heure française), les retraits seront possibles via la plateforme Liquid Japan. Les utilisateurs de la version nippone de FTX auraient en fait déjà été prévenus par e-mail sur les détails de la procédure à suivre. Ceux qui n’avaient pas de compte sur Liquid Japan doivent ainsi en créer un. D’abord pour y transférer leurs avoirs FTX (cryptos et fiat), avant de pouvoir ensuite les retirer.
Si le bout du tunnel est là pour les utilisateurs de FTX Japon, il leur faudra toutefois une dernière dose de patience. En effet, avec le « grand nombre de demandes des clients », les retraits pourraient « prendre un certain temps » avant d’être tous réalisés.
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Encore des dommages collatéraux de FTX - Les conséquences de l'implosion de FTX continuent de faire des dégâts dans l'écosystème. Aujourd'hui, c'est le fonds d'investissement Galois Capital, spécialisé dans les actifs numériques, qui a annoncé la fermeture de ses portes après avoir perdu pas moins de 40 millions de dollars dans la plateforme crypto fondée par Sam Bankman-Fried. Galois a revendu ses créances pour 0,15 dollar par dollar dus : affichant ainsi un déficit qui lui est fatal.
C'est donc dans un tweet ce matin que le fonds d'investissement s'est exprimé en ces termes :
« Malgré cela, je suis fier de dire que bien que nous ayons perdu près de la moitié de nos actifs à la suite de la catastrophe de FTX, puis que nous ayons vendu la créance pour des cents sur le dollar, nous sommes parmi les rares à fermer boutique avec une performance toujours positive depuis le début. »
Annonce de Galois Capital
De son côté, le co-fondateur du fonds d'investissement, Kevin Zhou a déclaré au Financial Times :
« Compte tenu de la gravité de la situation FTX, nous ne pensons pas qu'il soit tenable de continuer d'exploiter le fonds à la fois financièrement et culturellement. Encore une fois, je suis terriblement désolé de la situation actuelle dans laquelle nous nous trouvons.»
Cette annonce fait de Galois la dernière entité à tomber après l'effondrement de FTX, ouvrant ainsi un nouveau chapitre pour l'entreprise qui souhaite maintenant récupérer une partie de ses fonds. Un parcours du combattant judiciare qu'ont déjà entamé BlockFi et Genesis. Affaire à suivre...
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SBF et ses lieutenants à la barre - Alors que l'enquête autour de l'implosion de l'écosystème FTX continue, d'autres acteurs de l'industrie crypto sont, eux aussi, en procédure de faillite sous le chapitre 11 des lois en vigueur aux États-Unis. Ainsi, dans le cadre de la faillite de Voyager, Sam Bankman-Fried (SBF) et Caroline Ellison, les CEO respectifs de FTX et Alameda Research, et leurs lieutenants, sont assignés à comparaître.
Ce sont donc les 4 têtes pensantes de FTX et Alameda qui sont assignés à comparaître devant le Tribunal du District sud de New York, soit :
Les dépositions se dérouleront le 23 février, à distance. Il s'agira pour les gendarmes financiers d'enquêter sur les liens entre FTX, Alameda et Voyager. En cause ? La proposition de rachat de FTX à Voyager. En effet, le document fourni par le Tribunal du district sud de New York nous explique même que cette proposition, trop basse et non concurrentielle, visait plus à faire de la promotion pour la plateforme FTX qu'à aider les clients de Voyager :
« Alameda/FTX propose essentiellement une liquidation où FTX joue le rôle de liquidateur. La 'juste valeur' des actifs et des prêts de crypto-monnaies de Voyager est sujette à négociation avec Alameda/FTX (...) conçue pour générer de la publicité pour elle-même plutôt que de la valeur pour les clients de Voyager. »
Déclaration des avocats de Voyager
Ce sauvetage manqué ne souligne qu'une fois de plus les agissements critiquables des équipes de directions de FTX et d'Alameda Research. SBF, de son côté, continue de plaider non coupable, alors que Caroline Ellison a décidé de collaborer avec la SEC.
Comme nous le savons, le rachat de Voyager par FTX n'a finalement jamais eu lieu pour le plus grand plaisir de Binance.US, qui a vu sa proposition de rachat validée par le régulateur US, malgré le scepticisme de la SEC.
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Nous l'apprenons à l'instant dans les colonnes de nos confrères de Bloomberg. D'après la Securities and Exchange Commission (SEC), le crypto fugitif le plus recherché par Interpol, Do Kwon et sa société Terraform Labs auraient transféré plus de 10 000 bitcoins sur des comptes personnels via une banque suisse. Le trésor a été mis dans un portefeuille froid.
Par ailleurs, la SEC déclare que ces BTC ont été envoyés progressivement et transformés en monnaie fiduciaire :
« Entre juin 2022 et la date de cette plainte, plus de 100 millions de dollars en monnaie fiduciaire ont été retirés de cette banque suisse. »
Déclaration de la SEC - Source : Bloomberg
Alors que la SEC a intenté une action en justice contre Do Kwon, les premières révélations font donc surface. Accusé d'avoir arnaqué des investisseurs avec son stablecoin déchu, l'UST emportant ainsi dans le néant leurs fonds, la SEC semble bien décidée à continuer sa guerre contre les stablecoins. Notons toutefois que les informations détenues pour le moment sont encore maigres, le gendarme financier n'étant qu'au début de son enquête. Affaire à suivre donc.
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Une pléthore de cadres réglementaires va bientôt s’abattre sur Bitcoin (BTC) et les cryptomonnaies. Au Parlement européen, en plus du problématique règlement MiCA, une nouvelle obligation proposée par le Comité de Bâle pourrait être adoptée. Celle-ci risque d'affecter négativement les établissements bancaires souhaitant conserver ou proposer des actifs numériques.
Il est plus précisément question d’imposer une pondération de risque maximale - de 1 250 % - pour les crypto-actifs détenus par une banque. Si ce nouvel impératif est toujours en discussion au Parlement européen, et donc encore bien loin d’entrer en vigueur, la Banque centrale européenne (BCE) ne veut plus perdre de temps pour étouffer dans l’œuf le jeune secteur. Le risque principal d'une telle mesure est qu'elle contraindrait toute banque désireuse de détenir des cryptomonnaies à détenir un collatéral équivalent à ces dernières. De plus, ces banques crypto-friendly n'auraient pas le droit de détenir plus de 1% de leurs actifs en cryptomonnaies.
Comme le rapporte notamment CoinDesk, les banquiers centraux européens veulent passer devant les lois et contraindre les banques à appliquer ces dernières avant même qu’elles ne soient votées ! Selon la BCE, si la nouvelle norme voulue par le Comité de Bâle n’est « pas encore juridiquement contraignante » (puisque pas votée), les banques européennes devraient déjà s’y conformer.
Heureusement que la BCE a déjà expliqué qu'à ses yeux Bitcoin est « insignifiant », sinon on pourrait croire que combattre les cryptos est sa seule obsession.
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Fraude crypto - Nouveau rebondissement dans l'affaire FTX ce matin. La plateforme crypto, son fondateur Sam Bankman-Fried, la Silvergate Bank ainsi que son PDG Alan Lane, font l'objet d'une nouvelle plainte pour fraude, alors que Sam Bankman-Fried lui, continue de plaider non coupable.
Cette plainte, déposée auprès de la cour supérieure de Californie par un collectif d'investisseurs restés anonymes, affirme que FTX, la Silvergate Bank et leurs deux PDG auraient travaillé de concert pour escroquer les investisseurs de l'exchange FTX. Pire, Alan Lane, le PDG de Silvergate, par intérêt pour sa crypto banque, aurait aidé Sam Bankman-Fried dans sa fraude.
« Silvergate, Bankman-Fried et Lane étaient chacun co-conspirateur de l'autre. Silvergate et Lane ont aidé et encouragé considérablement Bankman-Fried à perpétrer ses montages frauduleux (...). »
Plainte déposée auprés de la cour supérieure de Californie - Source
La plainte réclame bien sûr des dommages et intérêts pour les investisseurs. Elle s'appesantît également sur la responsabilité supposée de Silvergate. Malgré un système de vérification des transactions et de traçabilité régulièrement présenté comme une référence dans le milieu, la banque des plateformes crypto aurait agi négligemment en autorisant les comptes des sociétés FTX et Alameda à échanger des fonds sans vérifier quoi que ce soit.
« Les défendeurs (....) de Silvergate ont vu les milliards de dollars de fonds en monnaie fiduciaire envoyés directement sur les comptes d'Alameda depuis les clients FTX. (...) En fin de compte, environ 10 milliards de dollars de fonds de clients FTX ont fini sur les comptes d'Alameda, avec 8 milliards de dollars non comptabilisés. En tant que PDG de Silvergate Bank et président et administrateur de sa société mère Silvergate Capital, M. Lane a obtenu des informations sur FTX et Alameda. Lane a développé une relation avec Bankman-Fried et savait que FTX et Alameda n'étaient pas des entités complètement distinctes avec des objectifs distincts. »
La justice américaine s'est elle-même penchée sur ces liaisons dangereuses. Cette dernière a notamment décidé d'éplucher le traitement par Silvergate des comptes des sociétés de FTX, mais également ceux de Sam Bankman-Fried. Réveillée par la crise de confiance qui a bousculé l'année 2022, la régulation américaine compte maintenant s'attaquer au BUSD de Binance.
En crypto, ne faites pas l’économie de la prudence ! Ainsi, pour conserver vos avoirs cryptographiques à l'abri, la meilleure solution est encore un wallet hardware personnel. Chez Ledger, il y en a pour tous les profils et toutes les cryptos. N’attendez pas pour mettre vos capitaux en sécurité (lien commercial) !
MNBC - Les Monnaies Numériques de Banques Centrales ont le vent en poupe en ce début d'année 2023. Les Émirats arabes unis ne sont pas sans le savoir. Le pays du désert a d'ailleurs confirmé ce dimanche travailler, lui aussi, à l'élaboration d'une MNBC. Cette cryptomonnaie d'État s'inscrit dans un programme de modernisation des infrastructures financières.
C'est dans un communiqué publié ce dimanche que la Banque centrale des Émirats arabes unis annonçait son programme FIT (Financial Infrastructure Transformation Program) en 9 points clés :
« Le programme comprend la mise en œuvre de neuf initiatives clés. La première étape comprend une série d'infrastructures et de services de paiement numérique telle que le lancement d'un programme national de cartes, une plate-forme de paiements instantanés et l'émission de monnaie numérique de la banque centrale à des fins transfrontalières et nationales. Ces initiatives de paiement numérique favoriseront l'inclusion financière, favoriseront l'innovation, la sécurité et l'efficacité des paiements, et aboutiront à une société sans numéraires. »
Par ailleurs, les avantages de ce programme et de la création de cette monnaie numérique permettront :
Les EAU se positionnent ainsi en tant que leader en matière de technologie financière dans la région, grâce à leur engagement en faveur de l'adoption des dernières crypto. Bien que la date exacte du lancement du projet n'ait pas encore été annoncée, les EAU continuent leur conquête crypto. Le gouvernement des Émirats arabes unis exprimait il y a peu encore son enthousiasme pour les cryptomonnaies, confirmant qu'ils auront un « rôle majeur » pour le commerce.
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Les menaces d’un carcan réglementaire se précisent sur Bitcoin (BTC) et les cryptomonnaies. Comme nous l’évoquions, il y a un peu moins d’un mois, le Parlement européen est en plein débat pour imposer de nouvelles restrictions aux banques qui désirent détenir et proposer des crypto-actifs.
Comme le rapporte notamment CoinDesk, les parlementaires de Bruxelles ont publié un projet de loi vendredi dernier, qui inclut les nouvelles obligations bancaires mentionnées ci-dessus. À savoir, imposer une pondération de risque maximale pour les établissements souhaitant posséder des bitcoins et autres cryptos.
La pondération des risques en question est gigantesque : elle serait actuellement fixée à 1 250 % pour les banques européennes. Les législateurs de l'UE reprennent ainsi à la lettre les propositions du Comité de Bâle faites en décembre 2022. Le long processus législatif européen va continuer dans les prochains mois pour ce projet loi, qui va donc ajouter une couche supplémentaire de réglementations sur les cryptomonnaies, en plus du contraignant règlement MiCA. Affaire à suivre.
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