Les premiers pas dans l’univers des cryptomonnaies peut sembler complexe pour les nouveaux arrivants, et le choix d’une plateforme d’échange constitue souvent le premier défi à relever. Entre les exchanges centralisés (CEX) et décentralisés (DEX), les différences de frais, de sécurité et de fonctionnalités, il n’est pas toujours évident de s’y retrouver.
Cette page vous guide à travers les éléments essentiels à connaître avant de choisir votre plateforme d’échange crypto. Nous y présentons en détail trois acteurs majeurs du marché – Binance, Bitvavo et Trade Republic – chacun avec ses spécificités et ses avantages mais vous trouverez en bas de cette page nos avis sur les principales places de marchés. Enfin, vous y trouverez aussi nos conseils pratiques pour minimiser les risques lors de vos achats de cryptomonnaies, ainsi que les ressources indispensables pour approfondir vos recherches.
Que vous soyez un investisseur débutant cherchant la simplicité ou un trader expérimenté à la recherche d’outils avancés, notre sélection d’avis détaillés sur les meilleures plateformes d’échange vous permettra de faire un choix éclairé. Découvrez ci-dessous nos analyses complètes de chaque exchange pour trouver celui qui correspond parfaitement à vos besoins et à votre profil d’investisseur.
Présentation de Binance
Binance est probablement la plateforme d’échange la plus connue au sein de l’écosystème des cryptomonnaies. En tout cas, il s’agit du leader des plateformes d’échange, notamment en termes de volume d’échange. La plateforme a été créée par Changpeng Zhao (CZ), mais il a récemment laissé sa place à Richard Teng, marquant ainsi le début d’une nouvelle ère pour Binance.
Le fait que Richard Teng ait travaillé pendant une trentaine d’années dans la réglementation des services financiers montre que la plateforme souhaite se plier aux exigences des régulateurs. Cela pourrait permettre à Binance de changer de dimension et de consolider sa position en tant que leader du marché, tout en renforçant la confiance des utilisateurs et des investisseurs dans ses activités. Notons que Binance a également obtenu le statut PSAN auprès de l’AMF.
Quelle est la recette du succès de Binance ?
L’exchange centralisé est extrêmement complet, et la plateforme est fluide et simple d’utilisation, même si elle convient plus particulièrement aux opérateurs plus expérimentés. Au total, vous avez accès à plus de 500 cryptomonnaies et à différents services comme le marché spot (au comptant), les produits dérivés (futures, options, bataille, etc.), l’auto-invest (DCA), le staking, le launchpad, etc. Les frais font partie des moyennes des plateformes d’échange, et vous pouvez bénéficier de réductions lorsque vous payez les frais avec des BNB (jeton natif de Binance). Pour permettre de démocratiser les cryptomonnaies, la plateforme met en accès gratuit de nombreux articles via la Binance Academy.
Plusieurs hacks ont été constatés sur la plateforme depuis sa création, mais la force de Binance réside dans le fait que les utilisateurs ont été protégés. Depuis 2018, le CEX a mis en place un fonds d’assurance (Secure Asset Fund for Users – SAFU) permettant d’indemniser les utilisateurs en cas de besoin.
Présentation de Bitvavo
Bitvavo a été fondé en 2018. Son objectif : resserrer le lien entre les devises fiat et les cryptomonnaies. La plateforme contribue à l’adoption du grand public. Cela en mettant l’accent sur la sécurité, la fiabilité et la stabilité.
Le siège social de l’entreprise est situé à Amsterdam, aux Pays-Bas. Bitvavo met un point d’honneur à se conformer à la réglementation en Europe. La plateforme a obtenu son enregistrement en tant que Prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) auprès de la De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) ainsi que de l’AMF en novembre 2023.
De plus, l’exchange couvre la perte de vos fonds à hauteur de 100 000 euros en cas de brèche de sécurité.
Numéro 1 en Europe
Bitvavo est le leader européen avec 26 milliards de volumes d’échange en euros en 2023, surpassant des acteurs internationaux comme Kraken et Coinbase sur ce segment. En outre, Bitvavo revendique plus d’un million d’utilisateurs actifs et un volume d’échange cumulé de 100 milliards d’euros. Ces chiffres illustrent son succès mérité. D’ailleurs, l’exchange ne propose plus exclusivement des paires de trading crypto-euro. Depuis juillet 2024, Bitvavo a également mis en place 10 paires en USDC via sa plateforme web avancée. Des paires USDC supplémentaires seront bientôt disponibles.
La bourse offre d’ores et déjà la possibilité de négocier 300 actifs numériques différents, dont les classiques bitcoin et ether, ainsi que de nombreux altcoins et stablecoins. L’entreprise ajoute très régulièrement de nouvelles cryptomonnaies sur sa plateforme.
La plateforme propose un accès simplifié aux utilisateurs qui souhaitent acheter des cryptomonnaies avec des euros. L’interface est épurée et permet d’acquérir facilement des actifs numériques sans connaissance poussée en matière de trading.
Bitvavo, c’est aussi une interface avancée intégrant des graphiques issus de TradingView avec tous les outils nécessaires aux traders chevronnés pour effectuer des analyses techniques. Vous pourrez ainsi passer des ordres au prix du marché, limite ou stop limite.
Les frais sont très compétitifs sur Bitvavo : 0,15 % pour les makers et 0,25 % pour les takers, au maximum. Ils varient en fonction de votre volume de trading sur les 30 derniers jours.
Comme d’autres plateformes, Bitvavo propose de générer des intérêts en mettant en jeu certaines de vos cryptomonnaies par le staking.
En conclusion, Bitvavo constitue une très bonne porte d’entrée pour les investisseurs en quête de simplicité, tout en permettant leur évolution vers des outils de trading plus avancés.
Présentation de Trade Republic
Trade Republic est une plateforme de courtage innovante qui s’adresse à un large public d’investisseurs. Cette plateforme offre un accès facile aux marchés financiers, y compris aux cryptomonnaies. Lancée en Allemagne en 2019 et disponible en France depuis 2021, elle a rapidement gagné en popularité grâce à sa simplicité d’utilisation et à son approche axée sur l’investissement à long terme. Aussi, elle a su s’entourer de partenaires prestigieux comme la HSBC, JP Morgan SE, ou bien la BundesBank. Ces partenariats témoignent du sérieux et de la crédibilité de la plateforme. Trade Republic est également régulée en France par l’AMF en tant que prestataire de service sur les actifs numériques (PSAN).
La plateforme propose une gamme diversifiée de plus de 10 000 actifs, notamment des actions, des ETF, des matières premières, des métaux et des cryptomonnaies (50 +). Elle se distingue également par ses plans d’investissement programmés (DCA). Ces services permettent aux utilisateurs d’automatiser leurs investissements sans frais supplémentaires. Trade Republic facture seulement 1 € par transaction sans considération du type ou du montant de la transaction. Il s’agit d’une formule intéressante pour les portefeuilles conséquents.
Cependant, il est important de noter que Trade Republic ne permet pas l’envoi de cryptomonnaies en dehors de sa plateforme. Malgré cette limitation, Trade Republic demeure une plateforme attrayante pour ceux qui cherchent à investir sur les marchés financiers de manière simple, abordable et sécurisée.
Comparatifs des meilleurs CEX pour l’achat de cryptomonnaies
En résumé, voici un tableau comparatif des meilleurs CEX (centralized exchange) pour l’achat de cryptomonnaies :
| Site | Dépôt minimum | Le + | Le – | Notre note | ||
| Bitpanda | 10 euros | Intuitif et propose de nombreux actifs en plus des cryptos | Pas de choix concernant les types d’ordres | 4.7 /5 | ||
| Swissborg | Pas de minimum | Nombreux actifs disponibles en plus des cryptos | Il n’est pas possible de sortir vos bitcoins de la plateforme | 4.6 /5 | ||
| Binance | 15 euros | Panel de produits important | Plateforme complexe pour les débutants | 4.6 /5 | ||
| Bitvavo | 5 euros | Facile à utiliser | Pas d’effets de levier | 4.6 /5 |
Conseils pour minimiser les risques lors de l’achat de crypto
Lors de l’achat de cryptomonnaies, il est essentiel de prendre des mesures pour minimiser les risques. Tout d’abord, il est recommandé de choisir des plateformes d’échange réputées et sécurisées, avec des mesures de sécurité robustes, telles que l’authentification à deux facteurs. Ensuite, il est important de faire des recherches approfondies sur les cryptomonnaies dans lesquelles vous souhaitez investir. On peut examiner leurs technologies, leurs équipes de développement et leurs adoptions par la communauté.
De plus, il est judicieux de diversifier son portefeuille de cryptomonnaies afin de réduire l’exposition à un seul actif. Attention à ne pas s’investir dans trop de projets différents. Vous pourriez perdre en qualité de suivi de vos investissements. Pour rappel, la plupart des altcoins suivent le roi des cryptomonnaies, même si certains secteurs arrivent parfois à exploser et à surperformer le Bitcoin.
Il est également recommandé de suivre un plan d’investissement clair et de s’y tenir. Si votre objectif est basé sur le long terme, rien ne sert de regarder son portefeuille évoluer tous les jours. Il y a énormément de volatilité sur le marché des cryptomonnaies. Enfin, il est crucial de prendre conscience des escroqueries et des arnaques courantes, en restant vigilant face aux offres trop belles pour être vraies. Il faut absolument éviter de partager ses informations personnelles avec des sources non vérifiées.
Infos et ressources utiles avant et après l’achat de cryptomonnaies
Avant de se procurer des cryptomonnaies, il faut rechercher des informations sur le projet dans lequel on veut investir. Pour cela, voici quelques sites qui peuvent vous aider dans vos recherches :
- CoinMarketCap : un site qui répertorie les cryptomonnaies, les différents secteurs et les principaux exchange. Le site permet d’avoir accès à des informations telles que le prix, l’évolution du cours, la capitalisation, le volume, le nombre de tokens en circulation, etc. CoinGecko permet également de pouvoir faire de l’analyse fondamentale. Voici un exemple d’analyse fondamentale du projet EigenLayer.
- Glassnode : ce site permet aux opérateurs d’avoir des informations précieuses concernant l’analyse on-chain. Les métriques permettent notamment de suivre le comportement des baleines crypto, de connaître le sentiment du marché, etc.
- CoinMarketCal : il s’agit d’un outil qui donne des informations concernant les événements à venir sur les différentes cryptomonnaies. Il peut être parfois judicieux de se placer avant l’arrivée d’un événement majeur. Comme le dit l’adage : « buy the rumour, sell the news ».
- TradingView : pour les amateurs d’analyse technique, il s’agit de l’un des sites les plus utilisés par les traders et par les investisseurs. Il permet d’avoir accès aux cours des cryptomonnaies (bougies japonaises), et aux différents indicateurs techniques. On peut même construire ses propres indicateurs techniques grâce au langage pinescript. Voici un tutoriel détaillé de TradingView.
Si vous investissez sur le long terme, il est recommandé de stocker ses cryptomonnaies sur un cold wallet comme Ledger. Comme expliqué plus haut, un cold wallet n’est pas relié au réseau Internet. Cela permet de mieux sécuriser ses cryptomonnaies.
FAQ
Dans quelle cryptomonnaie investir en 2025 ?
Choisir dans quelle cryptomonnaie investir en 2025 dépend de plusieurs facteurs. Il faut tenir compte de votre appétence au risque, de vos objectifs d’investissement et de l’horizon de temps qui vous convient. Lorsqu’on a peu d’expériences dans le secteur des cryptomonnaies, il est recommandé de commencer avec des actifs qui ont prouvé leur résilience à travers les marchés haussiers, mais surtout lors des marchés baissiers. Dès lors, commencer par investir sur le Bitcoin (BTC) ou sur Ethereum (ETH) semble être une approche prudente et solide pour les investisseurs débutants.
Quels risques avec ma banque ?
Certaines banques demandent des justificatifs pour pouvoir transférer ses fonds vers des plateformes d’échange dans le but d’acheter des cryptomonnaies. Néanmoins, il existe certaines banques qui permettent de transférer facilement ses fonds. Par exemple, l’application Wigl peut vous permettre d’avoir directement accès à un service de paiement avec un volet crypto très intéressant.
Puis-je perdre mon capital en achetant des crypto ?
Oui, l’achat de cryptomonnaies comporte des risques de perte en capital. Comme tout investissement, les cours des crypto-monnaies peuvent fluctuer de manière significative. Ils sont soumis à divers facteurs tels que la volatilité du marché, la réglementation gouvernementale, les événements économiques, etc. Il est important de faire des recherches approfondies, de comprendre les risques associés et d’investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Il est important de se renseigner avant d’investir, et de diversifier son portefeuille. Adopter une approche prudente sur le long terme permet à un utilisateur de minimiser ces risques.
