Spot

Le terme « spot » est utilisé dans le domaine de la finance et du trading pour décrire une transaction soumise de façon immédiate au marché. Les actifs financiers sont alors échangés contre de l’argent comptant au moment de la transaction. Le prix d’un actif financier spot est déterminé par les forces du marché, c’est-à-dire l’offre et la demande en temps réel.

Dans le cas des transactions spot, les actifs financiers sont livrés immédiatement contrairement aux options ou aux futures. Les transactions spot sont donc différentes des contrats à terme, où les actifs financiers sont échangés à une date future spécifiée à l’avance ou non, à un prix convenu à l’avance.

Les transactions spot sont courantes dans de nombreux marchés financiers, tels que le marché des changes (forex), le marché des matières premières, le marché des actions ou encore le marché des cryptomonnaies. Les prix spot sont souvent utilisés pour évaluer la valeur des actifs financiers et la capitalisation des entreprises et des protocoles. Les transactions spot sont également souvent utilisées pour le trading algorithmique, où des programmes informatiques effectuent des transactions automatiques en fonction de paramètres prédéfinis.

Les marchés spot sont souvent considérés comme étant plus liquides que les marchés à terme, et permettent une plus grande flexibilité dans la négociation des actifs financiers. Les transactions spot peuvent également être utilisées en association avec des positions à terme, afin de couvrir les risques de change, de taux d’intérêt ou de prix des matières premières, offrant ainsi une protection contre les fluctuations de prix des marchés financiers.