De bulles en bulles – 3 milliards de $ dans la finance décentralisée, nouveau record battu !

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La finance décentralisée ne finit pas d’étonner – Ce sont aujourd’hui 3 milliards de dollars qui ont été injectés dans les protocoles DeFi. La croissance ne faiblit pas, et la cryptosphère n’a plus que ce mot à la bouche.

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Une croissance époustouflante

La finance décentralisée (DeFi) est LE phénomène crypto de ces derniers mois. Ces protocoles, déployés sur la blockchain Ethereum, permettent de créer des applications financières (dApp) sans avoir besoin d’un tiers confiance. La grande majorité des utilisateurs profitent des applications DeFi pour prêter ou emprunter de l’argent.

Les utilisateurs des protocoles DeFi doivent mettre sous scellés leurs cryptomonnaies, considérées comme valeurs collatérales, afin d’utiliser un service (les empêchant de fuir avec l’argent emprunté, par exemple). Le montant de cryptomonnaies bloquées dans la DeFi est en constante hausse et vient d’atteindre 3 milliards $.

Valeur totale (USD) des fonds bloqués au sein des protocoles DeFi

Selon DeFi Pulse, le site de référence enregistrant les fonds alloués au mouvement DeFi, il a fallu deux ans et demi pour atteindre la somme d’1 milliard de dollars. Peu de temps après avoir franchi ce cap, la somme était brutalement redescendue à 600 millions. 

Cependant, depuis le 7 Juillet, l’engouement explose grâce au dépassement du seuil des 2 milliards placés sous séquestre. Le secteur ne montre aucun signe d’essoufflement et vient d’établir un nouveau record, avec 3 milliards de dollars de valeur bloquée au sein des protocoles de finance décentralisée.

Plusieurs risques, dont le yield farming

La croissance impressionnante a commencé avec Compound, la seconde plateforme de prêt DeFi. Après avoir distribué ses tokens de gouvernance le 15 Juin 2020, le prix du token a explosé et attiré l’intérêt des investisseurs.

La mode du yield farming (rendement agricole) est alors née. Cette pratique controversée est utilisée par des investisseurs sophistiqués, jonglant entre différentes plateformes DeFi afin de profiter des meilleurs taux d’intérêt du moment.

Les protocoles DeFi récompensent aussi les usagers mettant à disposition des liquidités, en leur rétribuant des tokens. Plus l’individu fournit des liquidités, plus sa récompense est importante. Les adeptes du yield farming utilisent également cette occasion pour maximiser leurs profits.

Ces récompenses potentielles attirent un nombre d’investisseurs conséquent, mais les risques sont bien présents. Aleks Larsenet, associé chez Blockchain Capital, met en garde les utilisateurs:

« On peut imaginer une situation ou un protocole met en place un système d’incitation afin de grappiller des parts de marché, obligeant les autres plateformes à suivre la cadence, et entraînant une cascade de liquidations ainsi que la perte des fonds des utilisateurs. »

Certes, la DeFi a des allures de révolution financière, mais comporte également des risques. Aucun doute sur le fait que les protocoles vont être testés, exploités, souvent au détriment des utilisateurs. Une chose reste cependant sûre : l’ascension s’annonce fulgurante.

Josselin A.

Auteur

Finance décentralisée, Souveraineté monétaire, Géopolitique. Twitter: @SweetGold9

  1. Avatar Pascal dit :

    Il faut être terriblement crédule voir stupide pour laisser ses crypto en ligne, de plus à partir du moment où vous déposez sur les plateformes décentralisées… légalement c’est comme si vous cédiez la propriété légale de vos fonds à un prestataire X (pas ta clef privée = pas tes crypto) et en plus vous devez céder votre identité via les procédure de kyc. Cette situation est idéale pour élaborer un Ponzi géant à coup de rémunération dans des arbitrages flagrant tout ça sur votre dos. En cas de pépin… pas de sécurité “ils” accuseront des failles sur “les protocoles de staking” pour manipuler l’opinion de masse bien disruptive et feront entrer ce qu’ils veulent dans la tête des moutons institutionnels et des petits épargnants. Soyez votre propre banque. Utilisez un cold wallet ou paper wallet dont vous avez le contrôle totale (pour un stokage à très longue durée) ou un hot wallet directement chez vous dans votre ordinateur pour staker (n’oubliez pas de sauvegarder votre fichier wallet.dat sur un élément hors connection pour encore plus de sécurité). Soyez autonome et ne dépendez de personne ça c’est l’esprit crypto

    • Avatar Marc Zeller dit :

      Cher Pascal, un exemple typique de “Je n’ai rien compris mais j’ai tout de même un avis”.

      avez vous envisagé une carrière journalistique? vous semblez tout disposé à la tâche.

  2. Avatar krypto dit :

    Pascal, je gagne 2208 euro par an grâce à la De Fi sur 1 placement.
    Merci pour vos avertissement.
    Je vous conseil un livret A 0.75% de rendement,
    et je vous pense mur pour une assurance vie à 1.25%.
    L’économie est morte et l’euro est en soins palitifs.
    Il ne survit qu à grand coup d injection de CENTAINES de Milliards
    mon choix est fait, je sauve l avenir de mes enfants!!!!
    Paix et Amour.

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