MiCA : Le grand ménage européen dans les plateformes crypto profite aux escrocs
MiCA devait nettoyer le marché, les escrocs profitent du déménagement. Depuis la fin du régime transitoire européen le 1ᵉʳ juillet, les plateformes crypto sans agrément doivent organiser leur retrait de l’Union européenne. Des fraudeurs usurpent désormais l’identité de l’AMF, de l’ESMA ou d’exchanges pour convaincre leurs clients de transférer leurs cryptomonnaies vers de faux comptes.
- Le régime transitoire européen a pris fin le 1ᵉʳ juillet, poussant les plateformes sans agrément à quitter l’Union européenne.
- Des fraudeurs ont exploité cette situation en usurpant l’identité d’organismes tels que l’AMF et l’ESMA pour tromper les utilisateurs de cryptomonnaies.
MiCA provoque un vaste déménagement de la crypto
MiCA, le règlement européen sur les marchés de cryptoactifs, remplace les différents régimes nationaux par une autorisation valable dans les 27 États membres. La période transitoire maximale a pris fin le 1ᵉʳ juillet 2026.
Les entreprises sans statut de prestataire de services sur cryptoactifs ne peuvent plus accueillir de nouveaux clients européens ni poursuivre leurs activités habituelles. Elles doivent limiter leurs services aux opérations nécessaires pour fermer les positions, vendre ou transférer les actifs et restituer les fonds aux utilisateurs.
À la fin du mois de juillet, 323 entreprises figuraient sur le registre de l’ESMA. Coinbase, Kraken et OKX ont notamment obtenu leur agrément. Binance, en revanche, ne dispose toujours pas de licence européenne, après avoir retiré sa demande déposée en Grèce.
Le fournisseur de données VASPnet, cité par le Financial Times, estimait parallèlement que plus de 1 700 sociétés non autorisées devraient cesser leurs activités dans l’Union. Ce chiffre n’est pas un décompte officiel de l’ESMA, mais il montre l’ampleur des transferts potentiels.
De nombreux clients doivent donc choisir rapidement une nouvelle plateforme et déplacer leurs actifs. Cette période de transition les expose particulièrement aux faux messages prétendant provenir d’un régulateur ou d’un prestataire chargé d’organiser la migration.
De faux agents de l’AMF réclament des transferts
L’AMF a déjà relevé plusieurs tentatives dans lesquelles des fraudeurs se présentent comme des membres de son personnel. Ils contactent les clients d’une plateforme non autorisée, puis leur demandent de transférer leurs cryptomonnaies vers un site imitant celui d’un acteur officiel.
L’ESMA constate également l’utilisation frauduleuse de son nom, de son logo et de faux documents pour donner une apparence réglementaire à des propositions d’investissement. Le régulateur néerlandais recommande de vérifier toute demande de transfert directement depuis le site ou l’application officielle du prestataire.
L’AMF a choisi de ne pas imposer un calendrier de fermeture excessivement court aux entreprises opérant en France. L’objectif consiste précisément à éviter un sentiment d’urgence, souvent utilisé par les fraudeurs pour empêcher leur victime de vérifier une adresse ou de comparer les prestataires.
Le risque dépasse largement la transition MiCA. Chainalysis a identifié au moins 14 milliards de dollars versés à des escroqueries crypto en 2025 et estime que ce montant pourrait dépasser 17 milliards à mesure que de nouvelles adresses frauduleuses seront découvertes. Les arnaques par usurpation d’identité auraient progressé de 1 400 % sur un an !
Un régulateur ne demande pas à un particulier de transférer ses cryptomonnaies vers une adresse prétendument sécurisée. Avant toute migration, les utilisateurs doivent consulter le registre de l’ESMA, accéder eux-mêmes au site du prestataire choisi et refuser les liens transmis par message. MiCA réduit le nombre d’entreprises autorisées, mais cette protection devient inutile lorsque les fraudeurs réussissent à se faire passer pour celles qui appliquent la réglementation.
Ben Canton
Avec une formation en littérature et en langues, j’aime mêler l’analyse rigoureuse au goût des idées pour décrypter les grands enjeux économiques et (géo)politiques liés aux cryptomonnaies. Depuis 2021, j’écris pour le Journal du Coin où je me concentre sur des sujets comme le Bitcoin, les MNBC, la tokenisation des RWA et plus largement les mutations stratégiques du Web3. Lecteur passionné, curieux du monde et des rapports de pouvoir qui le structurent, je m’efforce de rendre ces thématiques accessibles à tous, avec une attention particulière pour les projets pensés pour le grand public.
