Les 5 points clés à vérifier AVANT d’investir dans une opportunité crypto à rendement élevé

La promesse d’un rendement passif élevé peut être alléchante, mais dans le monde des cryptos, il faut redoubler de prudence. Aujourd’hui, je partage avec vous ma checklist personnelle : 5 points indispensables à vérifier avant d’investir.

Remarque : je liste ici 5 points, mais il y en a d’autres. Si vous n’avez pas le temps et que que vous n’avez pas envie de vous embêter, n’hésitez pas à rejoindre le Club 25 %.

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1. Source réelle du rendement : comprendre le moteur sous le capot

La première question à se poser : d’où vient vraiment l’argent ?

Est-ce un business solide comme le market making ou l’arbitrage, ou simplement une subvention temporaire destinée à attirer les utilisateurs ?

Par exemple, le rendement sur AAVE provient directement de l’activité de prêts et d’emprunts – c’est un rendement issu d’une activité commerciale réelle. Même logique pour Hyperliquid : ils versent des intérêts en USDC, issus de leur modèle économique.

2. Collatéral : béton ou carton ?

Le collatéral est le socle de votre sécurité : c’est ce que vous engagez pour accéder au rendement. Et ce point est crucial, car si le collatéral s’effondre, c’est l’intégralité de votre capital qui peut partir en fumée.

Conseil n°1 : Privilégiez toujours les stablecoins robustes, comme l’USDC ou l’USDT.

Conseil n°2 : Méfiez-vous des « nouveaux stablecoins miracles » aux mécanismes opaques, capables de s’effondrer du jour au lendemain.

Analogie simple : l’USDC, c’est un coffre-fort blindé dans une banque suisse. Un stablecoin non audité, c’est une tirelire en plastique posée sur le rebord d’une fenêtre ouverte d’un appartement.

Lire également : [à compléter]

3. Durée de blocage et flexibilité : sortir facilement ou prisonnier des fonds ?

Certaines stratégies impliquent un blocage temporaire de votre capital – ce n’est pas forcément un problème, à condition de le savoir à l’avance.

Il y a deux points à vérifier :

1. Le capital initial : pouvez-vous le retirer à tout moment, ou est-il verrouillé pour une durée donnée ?
2. Les récompenses : sont-elles immédiatement disponibles, ou bien libérées progressivement sur plusieurs mois ?

4. Pénalités sur retraits anticipés : liberté coûteuse ?

Dans certains cas, il n’y a ni blocage du capital, ni des récompenses, mais une pénalité en cas de sortie anticipée. 

L’approche est plus souple : vous restez libre et liquide, mais si vous partez trop tôt, vous touchez moins que prévu.

Pensez à vérifier explicitement cette condition.

5. Nature des récompenses : tokens utiles ou shitcoins à liquider ?

Enfin, analysez la nature des récompenses obtenues :

• Est-ce une crypto solide (USDC, ETH) facilement convertible sans frais énormes ?
• Ou devez-vous régulièrement vendre une cryptomonnaie des enfers, souvent coûteux en frais et délicat à liquider sans perte ?

Avec cette checklist, vous limitez les risques et vous êtes mieux armés pour profiter pleinement du potentiel des opportunités cryptos à haut rendement.

Si vous souhaitez aller plus loin, je vous montre en vidéo comment j’applique concrètement ces critères à mon portefeuille personnel (comme si vous étiez à côté de moi), rendez-vous directement ici → [à compléter]