Cryptomonnaie en Allemagne : Les transactions suspectes atteignent des records
Lutter contre le crime. L’Allemagne est un des pays européens les plus avancés dans l’adoption de Bitcoin et de la cryptomonnaie, mais il y a un revers à cette médaille. Qui dit crypto, dit aussi risques de fraudes et d’arnaques et selon un récent rapport de Bloomberg, le nombre de transactions suspectes liées à la crypto a atteint un niveau record chez nos voisins d’Outre-Rhin.
- L’Allemagne a enregistré un nombre record de transactions suspectes liées aux cryptomonnaies, selon un rapport de Bloomberg.
- Les autorités allemandes ont renforcé la régulation et la coopération internationale pour lutter contre la criminalité financière dans le domaine des cryptomonnaies.
Les transactions crypto suspectes atteignent des records en Allemagne
En Allemagne, les transactions suspectes liées à la cryptomonnaie ont atteint un niveau record. Selon les données du Financial Intelligence Unit (FIU) reprises par Bloomberg, les signalements d’activités suspectes ont ainsi augmenté de 37 % en 2024 par rapport à l’année précédente. Ce sont près de 400 000 rapports qui ont été enregistrés, dont une part croissante concerne les cryptomonnaies.
Selon le FIU, cette hausse est notamment due à l’augmentation de l’utilisation de la crypto par les criminels « pour blanchir de l’argent ou financer des activités illégales ». De plus, les cryptomonnaies sont également utilisées pour des arnaques à grande échelle, comme les systèmes de Ponzi ou les faux investissements.
L’Allemagne face aux défis de la régulation de la cryptomonnaie
Face à cette situation, les autorités allemandes ont renforcé leur lutte contre la criminalité financière liée aux cryptomonnaies. Le FIU a notamment intensifié ses efforts pour détecter et analyser les transactions suspectes et pour ce faire, l’agence travaille en étroite collaboration avec les forces de l’ordre et les institutions financières. L’objectif est clair : lutter contre ces activités illégales.
Parallèlement, l’Allemagne a aussi mis en place un cadre réglementaire plus strict pour les entreprises de cryptomonnaie. Ces dernières sont désormais soumises à des obligations de déclaration et de conformité renforcées.
L’objectif est de rendre le secteur plus transparent et de réduire les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
Pour faire face à ces défis, l’Allemagne mise sur la coopération internationale en participant activement aux travaux du Groupe d’action financière (GAFI) et d’autres organisations internationales pour harmoniser les règles et renforcer la lutte contre la criminalité financière à l’échelle mondiale. Et même si on sait que la cryptomonnaie n’est pas vraiment le vecteur privilégié du blanchiment d’argent international, il convient quand même d’empêcher que Bitcoin & Co soient utilisés par des criminels.
Ben Canton
Avec une formation en littérature et en langues, j’aime mêler l’analyse rigoureuse au goût des idées pour décrypter les grands enjeux économiques et (géo)politiques liés aux cryptomonnaies. Depuis 2019, j’écris pour le Journal du Coin, et je collabore également avec Tahiti Cryptomonnaie, où je me concentre sur des sujets comme le Bitcoin, les MNBC, la tokenisation des RWA et plus largement les mutations stratégiques du Web3. Lecteur passionné, curieux du monde et des rapports de pouvoir qui le structurent, je m’efforce de rendre ces thématiques accessibles à tous, avec une attention particulière pour les projets pensés pour le grand public.
