Aave a su devenir l’un des protocoles DeFi les plus en vogue depuis l’essor de l’écosystème initié en 2019. Après avoir créé les flash loans et innové de nombreuses fois, Aave dont l’icône bien connue en forme de petit fantôme place sur l’ensemble du secteur de la Finance Décentralisée, continue son expansion avec la sortie d’un AMM (automated market maker).
Le mardi 16 mars, Aave a annoncé une énième mise à jour de son protocole, permettant de profiter de la composabilité d’Ethereum d’une nouvelle façon. Cette mise à jour permettrait aux utilisateurs d’utiliser les liquidités déposées sur divers AMM en tant que collatéral d’un prêt.
Avant d’entrer dans le vif du sujet, revenons à un concept encore largement incompris dans l’écosystème : celui des LP-Tokens (liquidity provider tokens).
Lorsqu’un utilisateur dépose des fonds dans des pools d’un AMM, – prenons par exemple ETH-DAI -, il reçoit en échange un jeton qui représente une version tokenisée de son dépôt : un LP-Token. Dans le cas d’un dépôt sur la pool ETH-DAI d’Uniswap, l’utilisateur reçoit un jeton Uniswap ETH-DAI LP qui représente la part de son dépôt dans la pool.
Ce sont notamment ces jetons qui ont permis à Sushiswap de vampiriser Uniswap au moment de sa sortie.
C’est sur ces jetons que se base la nouvelle fonctionnalité dévoilée par Aave. Dans son article de présentation, Aave explique travailler sur la possibilité d’utiliser ces LP-Token en tant que collatéral pour un prêt depuis la sortie de son Aave Market V1.
Face à l’intérêt grandissant de la communauté concernant cette fonctionnalité, le proof of concept sera désormais déployé et généralisé à divers protocoles.
Dans un premier temps, le protocole acceptera les LP-Token des protocoles Uniswap V2 et Balancer. Il s’agit plus précisément les pools WBTC/WETH et BAL/WETH de Balancer ainsi que les pools suivantes d’Uniswap V2 :
« À l’heure actuelle, les utilisateurs qui déposent des jetons LP peuvent emprunter les crypto-actifs suivants : DAI, USDC, ETH, wBTC et USDT. »Annonce d’Aave
« À l’heure actuelle, les utilisateurs qui déposent des jetons LP peuvent emprunter les crypto-actifs suivants : DAI, USDC, ETH, wBTC et USDT. »
En outre, le protocole reposera sur les oracles de Chainlink pour obtenir la valeur des LP-Tokens permettant de définir les conditions du prêt. Le smart contract qui s’occupera de cette fonctionnalité a d’ores et déjà passé haut la main l’audit réalisé par Consensys.
Une fois la fonctionnalité lancée, ce sera aux détenteurs de jetons AAVE de décider si d’autres pools seront ajoutées via le module de gouvernance du protocole.
Ingénieur en software et en systèmes distribués de formation, passionné de cryptos depuis 2013. Touche à tout, entre mining et développement, je cherche toujours à en apprendre plus sur l’univers des cryptomonnaies et à partager le fruit de mes recherches à travers mes articles.
Pour aller plus loin
Démarches fiscales pour détenteur de crypto-actifs : ce qu’il faut savoir
Le trading du coin propose CryptoTax, une suite d’outils pour automatiser et faciliter les démarches fiscales des possesseur de cryptomonnaies
Dans la même catégorie
Entrez dans la cour des grands du trading de cryptos : nos astuces pour performer sur FTX
Afin de vous familiariser avec le trading de produits dérivés, nous vous proposons une entrevue complète de FTX et son interface de trading. Rappel : le trading comporte des risques importants, et vous pouvez perdre la totalité de votre capital. Cet article est conçu dans un but éducatif, et ne constitue en aucun cas un … Continued
Recevez un condensé d'information chaque jour
Suivant
Ce site utilise des cookies afin que nous puissions vous fournir la meilleure expérience utilisateur possible. Les informations sur les cookies sont stockées dans votre navigateur et remplissent des fonctions telles que vous reconnaître lorsque vous revenez sur notre site Web et aider notre équipe à comprendre les sections du site que vous trouvez les plus intéressantes et utiles.
Cette option doit être activée à tout moment afin que nous puissions enregistrer vos préférences pour les réglages de cookie.
Si vous désactivez ce cookie, nous ne pourrons pas enregistrer vos préférences. Cela signifie que chaque fois que vous visitez ce site, vous devrez activer ou désactiver à nouveau les cookies.
Ce site utilise Google Analytics pour collecter des informations anonymes telles que le nombre de visiteurs du site et les pages les plus populaires.
Garder ce cookie activé nous aide à améliorer notre site Web.
Veuillez activer d’abord les cookies strictement nécessaires pour que nous puissions enregistrer vos préférences !