Comment acheter l’action tokenisée de Circle (CRCL) ?

Depuis l’IPO de Circle Internet Financial (CRCL) au NYSE, vous pouvez désormais acheter Circle directement sur la blockchain, grâce à l’action tokenisée Circle (CRCL). Cette solution innovante vous permet d’éviter les intermédiaires traditionnels et d’accéder au trading 24/7 via Ethereum, Solana et Injective. Découvrez comment profiter pleinement de cette opportunité.

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Qu’est-ce que Circle ?

Circle est l’entreprise à l’origine de l’USDC, le deuxième stablecoin le plus utilisé au monde après l’USDT. L’USDC est un actif numérique indexé sur le dollar américain, largement adopté dans la finance décentralisée (DeFi).

Circle a récemment fait son entrée en bourse au NASDAQ sous le ticker CRCL, devenant ainsi l’une des rares entreprises crypto cotées publiquement aux États-Unis.

Grâce à la tokenisation, il est possible d’acquérir une représentation numérique exacte de l’action Circle sous forme de token, directement échangeable sur des blockchains telles qu’Ethereum, Solana ou Injective. Cette innovation permet d’investir dans l’action Circle sans passer par un courtier traditionnel.

Pourquoi acheter des actions tokenisées nous intéresse ?

Chez 21M⭕, nous avons deux stratégies principales : le Club 25%, spécialisé dans la génération de rendement stable sur les stablecoins, et la méthode Uponly, une approche directionnelle aux marchés cryptos.

L’action tokenisée CRCL présente un intérêt majeur pour nos membres :

• Club 25% : Circle étant l’émetteur de l’USDC, investir dans CRCL permet indirectement de se positionner sur la solidité et l’évolution de l’un des principaux stablecoins du marché.
• Up Only : Le trading directionnel de CRCL via Helix offre une manière originale et complémentaire d’obtenir une exposition au marché crypto, particulièrement utile pour diversifier votre portefeuille, notamment dans un contexte de marché baissier où les actions seront beaucoup plus solides.

Par ailleurs, investir dans les actions tokenisées permet de diversifier efficacement son portefeuille vers les actions traditionnelles, sans subir la fiscalité d’un cashout classique ni passer par une banque ou un courtier.

Pourquoi acheter l’action tokenisé Circle (CRCL) plutôt qu’une action classique ?

Une action tokenisée élimine plusieurs contraintes des actions traditionnelles : paperasserie des courtiers, délais de règlement (T+2), et conservation obligatoire chez un tiers.

Voici un comparatif clair des avantages et des inconvénients d’investir dans Circle via une action tokenisée, plutôt que par une action classique :

Avec ces avantages significatifs, le choix entre une action traditionnelle et une action tokenisée devient vite évident.

Comment acheter l’action CRCL sur la blockchain ?

Option 1 : Backed Finance (CRCLx) – Token réel

Backed Finance vous permet d’acheter un token représentant exactement l’action CRCL, régulé et sécurisé.

Étapes :

1. Rendez-vous sur app.backed.fi.
2. Complétez le processus KYC et whitelistez votre adresse Ethereum ou Solana.
3. Déposez des USDC via Ethereum, Arbitrum, Base ou Solana.
4. Mint ou achetez directement des tokens CRCLx sur Uniswap (Ethereum) ou Jupiter (Solana).
5. Stockez vos CRCLx dans votre wallet ou utilisez-les dans la DeFi.

L’avantage principal de Backed Finance réside dans le fait que vous possédez réellement l’action Circle. Vous bénéficiez ainsi de l’ensemble des droits liés à cette action, notamment le versement des dividendes, et ce, sans aucun frais de détention.

Cependant, l’achat direct sur le marché primaire via Backed Finance impose une vérification d’identité (KYC). Cette contrainte disparaît lorsque vous acquérez ces actions tokenisées sur le marché secondaire, accessible sans KYC.

Option 2 : Helix Protocol (Injective) – Dérivé synthétique

Helix vous propose un contrat perpétuel (iAsset) qui réplique la valeur de l’action CRCL en temps réel via l’oracle Pyth Network.

Étapes :

1. Installez Keplr ou Leap Wallet (Cosmos).
2. Transférez des USDT/USDC sur Injective via Helix Port.
3. Ouvrez la paire iCRCL/USDT PERP sur Helix.
4. Gérez vos positions (levier, stop-loss, take-profit).

Avec Helix Protocol, les principaux avantages sont l’absence totale de KYC et la possibilité d’utiliser du levier financier pour amplifier votre exposition à l’action Circle.

En contrepartie, vous devez prendre en compte certains inconvénients : des frais de maintien de position (funding fees), ainsi que l’absence de droits aux dividendes et de droits de vote associés à l’action sous-jacente.

Comparaison de Backed Finance et d’Helix Protocol pour investir sur l’action CRCL tokenisée

Backed vs Helix : cas d’usage & stratégies

Si vous êtes investisseur à long terme, Backed Finance sera préférable. Voici un exemple de stratégie : 

• Objectif : exposition au capital de Circle + éventuels dividendes.
• Outil : CRCLx.
• Tactique : acheter en DCA via Uniswap/Jupiter, stocker sur wallet hardware, prêter sur un protocole money‑market pour générer un rendement additionnel (attention au risque smart‑contract).

Si vous êtes plutôt trader actif, Helix sera préférable. Voici un exemple de stratégie : 

• Objectif : spéculer sur les annonces trimestrielles, volatilité post‑IPO, etc.
• Outil : iCRCL PERP.
• Tactique : ouvrir des positions à effet de levier modéré, surveiller funding, utiliser des ordres conditionnels sur Helix.

L’avis de 21M⭕ sur l’achat de CRCL version action tokenisée

Chez 21M⭕, nous pensons que les actions tokenisées ouvrent des perspectives intéressantes aux investisseurs crypto-natifs. Elles combinent certains avantages des actifs traditionnels avec la liberté offerte par la blockchain. Cela permet notamment de diversifier facilement son capital, sans avoir recours aux banques traditionnelles.

Concernant l’action tokenisée Circle (CRCL), elle présente un intérêt particulier car Circle est à l’origine de l’USDC, l’un des stablecoins les plus importants du marché. Investir dans CRCL offre donc une exposition indirecte à l’évolution de l’écosystème crypto, tout en restant lié à un actif régulé et traditionnel.

Est-ce que nous en détenons dans notre portefeuille de 100 000 $ Up Only ? Je vous laisse cliquer sur ce lien pour le découvrir.

Nous encourageons toutefois chacun à bien comprendre les risques associés, notamment en termes de volatilité et de gestion sécurisée des clés privées.

FAQ sur l’investissement sur Circle version actions tokénisées

Quelle différence entre CRCLx et iCRCL PERP ?

CRCLx est un token réellement adossé à l’action Circle. iCRCL PERP est un dérivé sans détention d’actions réelles.

Puis-je acheter CRCL sans KYC ?

Oui, via Helix Protocol sur Injective (contrat synthétique). 

Backed Finance nécessite un KYC si vous voulez investir via le marché primaire (création de nouveaux tokens représentant des actions) mais vous pouvez aussi investir sur le marché secondaire pour l’éviter.

Sur quelles blockchains puis-je trader CRCL ?

Ethereum, Arbitrum, Base, Solana (CRCLx via Backed) et Injective (iCRCL via Helix).

Combien d’action tokenisée détenez-vous dans le portefeuille de 100 000 $ ?

Pour avoir la réponse, cliquez sur ce lien qui vous mènera directement sur 21M.