Bull run crypto : Autopsie d’un trade raté à 2,5 millions de dollars

Richesses éphémères. Lorsque la volatilité est exacerbée sur le marché crypto, votre portefeuille, construit avec des investissements modestes, s’envole littéralement. Les chiffres grimpent ainsi que les pourcentages. Vous passez de quelques dizaines de milliers d’euros à un vertigineux 2,5 millions d’euros. L’euphorie vous submerge, cela fait sens. Vous vous projetez dans le futur et vous imaginez déjà vos futurs achats. 

Et puis, dur retour à la réalité avec un crash brutal, qui ramène votre fortune virtuelle quasi au point de départ. Une histoire qui peut sembler incroyable, imaginée, mais qui est malheureusement vécue par bien trop d’investisseurs à chaque bull run. Elle nous rappelle qu’en période d’euphorie, la discipline et la stratégie sont de mise.

Cette histoire vous est proposée par 21M ⭕, la communauté des investisseurs cryptos à l’origine du Club 25%.

Bull run ou le rêve crypto devenu réalité

L’histoire présentée est celle de Marc, un investisseur jeune et sérieux. Comme beaucoup, Marc a démarré dans les cryptomonnaies avec prudence, investissant une somme qu’il était « prêt à perdre » : quelques dizaines de milliers d’euros. Il a suivi les cycles, appris les bases, et diversifié son portefeuille sur plusieurs altcoins prometteurs, aux côtés de Bitcoin et Ethereum. 

Le marché était alors en pleine effervescence. Intérêt institutionnel grandissant, innovations technologiques disruptives, une adoption en progrès … c »était le début d’un bull run historique.

Petit à petit, son portefeuille grossit. D’abord doubler son capital, puis le tripler. Chaque jour apporte son lot de nouvelles plus-values latentes. Marc consulte son application toutes les heures. Il voit ses actifs passer de 100 000 €, puis 500 000 €, et finalement, l’incroyable seuil de 2,5 millions d’euros est franchi. L’excitation est à son comble. Les amis s’étonnent, les proches s’interrogent. « Tu vas acheter quoi avec tout ça ? » s’entend-il demander. Il se sent invincible. 

Le sommet de l’illusion : quand la fortune était à portée de main

À 2,5 millions d’euros, Marc était au sommet de la vague. Les rêves se multipliaient : une nouvelle maison, la liberté financière, la retraite anticipée. Il y pensait sérieusement. C’était le moment parfait pour sécuriser une partie de ses gains. Pourtant, il n’a rien fait. Pourquoi ? 

La peur de manquer le prochain pic, la fameuse « FOMO » (ou Fear Of Missing Out), était trop forte. Il se disait : « Si ça a fait x10, pourquoi pas x20 ? ». Il lisait des histoires de portefeuilles qui avaient fait des x100, et ne voulait surtout pas être celui qui vendrait « trop tôt ».

Cette psychologie est bien connue. Durant un bull run, l’excès de confiance est un piège redoutable. On se persuade que la hausse est infinie, que les arbres montent jusqu’au ciel.

Marc était pris dans cet engrenage émotionnel, aveuglé par la perspective de gains encore plus faramineux. Il a ignoré les signaux du marché, les appels à la prudence de certains analystes sur Twitter, et les rappels que « les marchés sont cycliques ».

Du bull run au bear market

Puis, le marché a commencé à montrer des signes de faiblesse. De petites corrections, rapidement balayées par des rebonds. Mais la tendance générale s’est inversée. Les « petites corrections » sont devenues plus profondes, plus fréquentes. 

Au début, Marc tenait bon, convaincu que c’était juste un « dip temporaire », une « correction saine » avant de repartir de plus belle. Mais la vente s’est accélérée, alimentée par la panique générale et la liquidation des positions à effet de levier.

Son portefeuille a fondu. D’abord sous les 2 millions, puis 1 million, 500 000 €, et finalement, il s’est retrouvé avec une somme à peine supérieure à son investissement initial. Une perte de valeur de près de 90% par rapport à son sommet. 

Les rêves se sont envolés et l’euphorie a laissé place au déni, puis à la peur et à la résignation. Marc a été pris de court, sans plan de sortie, sans stratégie pour sécuriser ses gains. Il a appris à ses dépens que les « plus-values latentes » ne sont pas des gains réels tant qu’elles ne sont pas concrétisées.

L’autopsie d’un échec : ce qui a vraiment manqué

L’histoire de Marc est un cas d’école des erreurs classiques commises par les investisseurs en période de bull run.

1. L’absence d’un plan de prise de profits clair et régulier : C’est l’erreur numéro un. Marc n’avait pas défini de niveaux de vente précis. Il a succombé à la cupidité, attendant le « sommet absolu » – un point quasiment impossible à anticiper. Sans objectifs clairs, les émotions prennent le dessus.
2. Des règles non écrites, donc non respectées : Les stratégies d’investissement doivent être formalisées. Marc n’avait pas de règles strictes pour dire : « À tel niveau, je prends X% de mes bénéfices. » Ou : « Si le marché baisse de Y%, je vends une partie pour protéger mon capital. » Les décisions étaient impulsives, dictées par l’émotion du moment.
3. L’oubli des scénarios de baisse : En pleine euphorie, on pense que les corrections sont impossibles ou minimes. Marc n’avait pas préparé son portefeuille à un retournement brutal. Il n’avait pas converti une partie de ses gains en stablecoins ou en liquidités pour amortir le choc ou saisir de nouvelles opportunités. La diversification de son portefeuille était peut-être présente dans les actifs, mais pas dans la gestion du risque en sécurisant des profits.
4. La surestimation de soi et la sous-estimation du marché : L’effet Dunning-Kruger frappe souvent les nouveaux investisseurs, leur faisant surestimer leurs compétences. Marc pensait pouvoir « savoir » quand vendre au bon moment, une illusion dangereuse. Le marché, lui, ne pardonne pas l’arrogance.
5. Ignorer les signaux d’alerte : Souvent, des indicateurs macroéconomiques ou des changements de sentiment sur les réseaux sociaux peuvent signaler un pic. Une dominance BTC en forte hausse peut, par exemple, indiquer un danger pour les altcoins. Marc n’a pas su, ou n’a pas voulu, les interpréter.

Comment écrire le plan du prochain Bull Run

Pour le prochain cycle haussier, la démarche doit être radicalement différente. Il ne s’agit pas de « parier », mais de « stratégiser ».

Pour le prochain cycle haussier, la démarche doit être radicalement différente ; il ne s’agit pas de « parier », mais bien de « stratégiser ». 

Cela implique de fixer des niveaux de vente (take-profit) par paliers, en définissant à l’avance des objectifs de prix pour chaque actif. Par exemple, si une crypto fait +50%, on vendra 20% de la position, et si elle atteint +100%, on cèdera 30% supplémentaire, convertissant ces profits en stablecoins sécurisés comme l’USDT ou l’USDC, voire en monnaie fiduciaire pour certains besoins. 

Il est également crucial d’établir des règles claires et écrites, car un plan doit être un document vivant, mais rigide dans son application ; ces règles incluent des seuils de stop-loss pour limiter les pertes en cas de retournement brutal, des stratégies de dollar-cost averaging (DCA) à la sortie (« DCA out ») pour vendre progressivement, et des principes de diversification. 

De plus, il est impératif de préparer des scénarios de baisse en se demandant ce que l’on fera si le marché chute de 30% ou de 50%. En effet, avoir un plan pour le Bear Market permet de prendre des décisions rationnelles plutôt que sous le coup de la panique. Cela inclut d’avoir des fonds de sécurité en stablecoins pour « acheter le dip » si la confiance revient, ou simplement pour sécuriser son capital.

Enfin, il faut instaurer un calendrier pour la réflexion afin d’éviter les décisions impulsives, en définissant des moments précis pour réévaluer son portefeuille et ajuster son plan en fonction des nouvelles tendances (IA, RWA, Layer 2), mais sans jamais réagir à la hâte.

L’avis de 21M ⭕ : L’euphorie ne fait pas la richesse, la stratégie, oui !

21M ⭕ est la communauté des investisseurs cryptos à l’origine du Club 25%, une stratégie conçue pour générer un rendement stable de 25% par an, pendant 10 ans, sans trading actif.

L’histoire de Marc frappe juste. Elle illustre exactement ce que nous observons chez 21M depuis des années : le bull run rend tout le monde brillant… jusqu’à ce qu’il révèle ceux qui n’avaient pas de plan.

Ce que Marc a vécu – l’ascension fulgurante, la surconfiance, puis l’effondrement – n’a rien d’exceptionnel. C’est le schéma classique des investisseurs qui s’en remettent aux émotions plutôt qu’à une méthodologie. C’est humain, mais c’est aussi ce qui détruit le plus de patrimoines dans les cycles crypto.

La vérité, c’est que Marc n’a pas échoué parce qu’il a mal choisi ses cryptos. Il a échoué parce qu’il n’avait pas d’architecture stratégique : pas de règles de prise de profits, pas de scénarios de baisse, pas de cadre mental face à la volatilité extrême. Et c’est précisément là que l’approche 21M ⭕s e distingue.

Si vous avez déjà fait “comme Marc”, cette fois vous méritez mieux.

Au sein du Club 25%, notre expertise combine éducation financière crypto, gestion du risque, psychologie des cycles et design de stratégies réellement applicables. Notre mission n’est pas de vous faire rêver de millions… mais de vous transformer en investisseur capable de les sécuriser quand ils se présentent.

C’est pour cela que nous avons créé le Club 25%, notre approche “market-neutral” pensée pour ceux qui veulent construire une richesse stable, indépendante des humeurs du marché.

Ici, pas de course aux x100, pas de YOLO, pas de nuits blanches. Juste une méthode structurée qui vise environ 25% de rendement annuel, même quand le marché hésite.

Le prochain bull run arrive. Et vous avez deux choix : espérer que “cette fois-ci, ça passera”… ou entrer avec un plan clair, testé, solide.

Et cette fois, vous n’aurez pas à improviser.

C’est votre meilleure protection contre un nouveau “effet Marc”. Cette histoire montre encore une fois pourquoi il est important d’investir prudemment et sereinement 👇.

Si vous souhaitez comprendre nos choix, optimiser vos stablecoins et bénéficier d’un cadre transparent pour générer un revenu passif maîtrisé, le Club 25% est probablement votre meilleur rampe de lancement pour un prochain Bull Run.