Celsius, une énorme pyramide de Ponzi : les fonds des clients servaient à manipuler le cours du CEL

Mensonges et tromperies – Le 1ᵉʳ novembre de l’année dernière, le juge avait demandé à un examinateur indépendant, en la personne de l’ancien procureur fédéral Shoba Pillay, d’enquêter sur les allégations selon lesquelles Celsius serait une pyramide de Ponzi. Le rapport d’investigation de 689 pages sur les activités de la société est accablant.

Plus d’un demi-milliard de dollars en CEL achetés avec les fonds des clients et des investisseurs

Le document, déposé le 31 janvier auprès du tribunal des faillites de New York, fournit des détails sur la manière dont Celsius augmentait la valeur des tokens CEL, en se servant des fonds des clients et des investisseurs.

Shoba Pillay y évoque notamment les propos d’avril dernier du spécialiste des déploiements des tokens de Celsius, qui a qualifié de « très ponzi », le fait que Celsius utilise les stablecoins des clients pour acheter des tokens CEL.

Quelques mois plus tard, lorsque l’ancien vice-président de la trésorerie de Celsius a interrogé ce spécialiste sur l’origine des fonds, qui ont de nouveau été utilisés pour acheter des tokens CEL, le concerné aurait alors répondu : « des utilisateurs, comme toujours. ».

Ce spécialiste aurait également déclaré que lorsqu’il avait tenu ces propos, les fonds propres de Celsius étaient « négatifs ». L’entreprise se servait donc « nécessairement » des avoirs des clients pour réaliser ces achats.

Et Celsius n’aurait pas uniquement puisé dans les actifs des clients pour soutenir le prix du CEL. Il se serait également servi de l’argent que la société avait levé auprès des investisseurs externes. L’entreprise aurait dépensé au moins 558 millions de dollars pour acheter son propre token.

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Celsius est-il alors en réalité une pyramide de Ponzi ?

Celsius consacrait donc une grande partie de ses ressources pour pumper artificiellement le cours du CEL. Concernant ses promesses de récompenses aux clients, la société n’aurait pas « fait d’effort » pour définir les taux rémunérateurs proposés sur la base de son rendement.

L’entreprise a reconnu que les taux d’intérêts versés aux clients n’étaient aucunement corrélés au rendement, que la société générait en investissant les actifs des utilisateurs de sa plateforme.

Tous ces faits montrent que Celsius a abusé de la confiance de ses clients, et n’a fait preuve d’aucun professionnalisme concernant le cœur de son activité : les prêts cryptos. Mais l’entreprise peut-elle pour autant être considérée comme une pyramide de Ponzi ?

Shoba Pillay y répond plus directement, en rapportant que, « dans certains cas », entre le 9 et le 12 juin, Celsius aurait utilisé les dépôts des nouveaux clients, pour pouvoir traiter les demandes de retraits des autres.

Une telle pratique correspond à la définition même d’une pyramide de Ponzi, que les fraudeurs, qui sont incapables de générer un revenu suffisant pour tenir leurs belles promesses, utilisent pour rassurer ses victimes et en attirer de nouvelles, du moins pendant un certain temps.

La publication de ce rapport intervient environ une semaine après que l’avocat de Celsius ait proposé un plan de remboursement des créanciers qui se baserait sur l’émission d’un nouveau token CEL. Au vu des conclusions de l’examinateur, les clients lésés de la plateforme accepteront-ils un bis repetita ?

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